OUR APPROACH
Wakabaのアプローチ
Wakabaでは、すべての相談に「傾聴→把握→提案→書面化」の4ステップを採用しています。お客様の状況を十分に理解してからご提案に入るため、ご要望と異なるアドバイスをお届けすることがありません。
傾聴
お客様の現状・希望・不安をじっくりお聞きします
把握
資産・年金・家族構成などの情報を整理します
提案
中立的な視点から調整案・設計案をご提示します
書面化
すべての提案を書面にまとめてお渡しします
SERVICE 01
資産見直し相談プラン
退職後の収支構造に合わせたポートフォリオの見直しを行うプランです。国内外の保有資産・債券配分・税を考慮した調整まで、認定資産アドバイザーが一貫してサポートします。全体を俯瞰した上で、無理のない形への再調整をご提案します。
主な内容
- 現在の全保有資産の精査と分類
- 退職後の収支に合わせたリスク許容度の再設定
- 国内外の資産配分の調整提案
- 固定収益配分と税を考慮した再構築案
- 書面による調整提案書の提供
SERVICE 02
年金生活設計サポート
毎月の年金収入と生活費の流れを整理し、医療費増加・住宅維持・余暇活動を含む複数シナリオで将来の過不足を把握します。3回のセッションを通じて、詳細な生活設計プランを一緒に作り上げます。
主な内容
- 年金収入と家計支出の月別マッピング
- 医療費・住宅・余暇の複数シナリオ試算
- 過不足期間の特定と対策提案
- 公的支援制度の活用確認
- 詳細な書面プランの作成・提供
SERVICE 03
相続・承継アドバイス
遺言書の作成支援、税を考慮した資産移転、受益者指定の見直し、ご家族との円滑なコミュニケーション支援まで。法律専門家との連携も含め、4回のセッションで包括的にお手伝いします。
主な内容
- 遺言書作成の調整・支援
- 税を考慮した資産移転戦略の立案
- 受益者指定と資産分配の見直し
- ご家族との合意形成のサポート
- 行政書士・司法書士との連携対応
- 包括的な書面ドキュメントの提供
COMPARISON
プラン比較
どのプランがご自身に合うかの目安としてご活用ください
| 内容 | 資産見直し ¥51,000 |
年金生活設計 ¥103,000 |
相続・承継 ¥201,000 |
|---|---|---|---|
| ポートフォリオ精査 | — | — | |
| 年金収支マッピング | — | — | |
| 相続・遺言書支援 | — | — | |
| 書面での提案書提供 | |||
| 専門家ネットワーク連携 | — | — | |
| セッション回数 | 2回 | 3回 | 4回 |
| こんな方に | 資産の整理から始めたい方 | 年金生活の見通しを立てたい方 | 次世代への引継ぎを考えている方 |
STANDARDS
全プラン共通の品質基準
情報セキュリティ
全ての顧客情報は暗号化システムで保管。守秘義務を徹底し、第三者への情報提供は一切行いません。
書面でのご提案
相談結果・提案内容は書面で提供。セッション終了後も内容を見返せる形で記録します。
資格者による担当
すべてのセッションは国家資格保有者が直接担当。窓口と担当者が異なることはありません。
利益相反のない対応
商品販売・紹介料から独立した報酬体系。お客様の利益を最優先にしたアドバイスが可能です。
定期的な知識更新
税制・年金制度の変更に対応するため、継続的な研修と情報更新を全スタッフに実施しています。
丁寧な進行管理
各セッションの前後に確認と次回への準備を行い、お客様が迷子にならない進行を心がけています。
PRICING
料金一覧
すべて税込価格です。追加費用は発生しません。